Giełda Forex przyciąga miliony inwestorów. To oni codziennie przeprowadzają na niej transakcje opiewające na ponad 5 bilionów dolarów. Sporą część tej sumy generują największe banki świata, które są również głównymi graczami na rynku walutowym.
Ale dzięki licznym brokerom internetowym do giełdy mają dostęp także indywidualni traderzy. Nawet ci, którzy nie dysponują ogromnym portfelem.
Jeśli i ty chcesz się znaleźć pośród nich, musisz znaleźć platformę, która spełni twoje oczekiwania. W natłoku możliwości, między brokerami próbującymi prześcigać się w reklamowaniu swoich usług może to być trudne. Jednak mamy nadzieję, że po przeczytaniu tego artykułu dowiesz się, na co zwracać uwagę.
Z nami wybierzesz najlepszego brokera w 2020 roku.
Wejście na giełdę Forex wcale nie musi być trudne. Możesz to zrobić w kilku prostych krokach, o czym zaraz się przekonasz.
Jedyne co musisz zrobić, to wybrać brokera eToro. Jest bardzo przystępny w obsłudze, a zakładanie konta trwa raptem kilka minut.
1. Zarejestruj się
Załóż konto w eToro poprzez oficjalną stronę brokera. Kreator przeprowadzi cię przez wszystkie etapy rejestracji, podczas których podasz swoje dane i zweryfikujesz je dokumentem tożsamości.
2. Wpłać depozyt
Po weryfikacji zasil konto niezbędną kwotą. W przypadku eToro minimalny depozyt wynosi 50 USD. Kiedy pieniądze pojawią się na koncie, możliwość handlu walutami (i nie tylko) stanie przed tobą otworem.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
3. Zacznij handel
Przejdź na prawdziwą giełdę albo rozpocznij od konta demo. Proponujemy drugą opcję. Dzięki kontu demonstracyjnemu nauczysz się obsługi platformy i na spokojnie poznasz prawa, którymi rządzi się giełda.
Czym są i jak działają brokerzy Forex?
Giełda Forex jest miejscem, w którym inwestorzy mogą handlować walutami z nadzieją zarobienia na zmiennych kursach. Jednak w przeważającej większości nie kupują samych walut, tylko kontrakty CFD (na różnice kursową). Nie stają się właścicielami jakiejś ilości danej waluty, tylko spekulują na temat wzrostu lub spadku jej ceny.
Jednak aby mogli to robić jako fizyczne osoby, jest im potrzebny broker Forex. Pełni on rolę pośrednika pomiędzy inwestorem a giełdą, a jego zad
Interesuje cię sposób działania kontraktów CFD? Przeczytaj nasz poradnik.
Jako pośrednicy, brokerzy Forex dostarczają także niezbędnych narzędzi dla inwestorów online. Ponadto platformy te zajmują się także wpłatami i wypłatami środków, a w wielu przypadkach dostarczają też licznych materiałów szkoleniowych dla początkujących.
Jeśli dopiero stajesz przed wyborem swojego brokera, masz bardzo trudne zadanie. Branża giełdowa jest dziś rozwinięta na tyle, że musisz wybrać spośród licznych platform, które oferują swoje usługi w internecie. Jak pewnie się domyślasz, każda ma swoje plusy i minusy.
Swoją decyzję oprzyj przede wszystkim o własne bezpieczeństwo. Broker, którego zechcesz użyć, powinien być regulowany przez najważniejsze organy finansowe. Dobrze by było, gdyby posiadał też dobrą renomę wśród użytkowników, którzy zdążyli już go przetestować.
Jednym z brokerów spełniających te wymagania jest eToro.
Dowiesz się więcej o handlu na Forex z naszego poradnika.
Brokerzy Forex: podział
Brokerzy Forex różnią się między sobą sposobem działania. Rozbieżność polega przede wszystkim na realizacji zleceń przyjmowanych przez klientów.
Niektórzy brokerzy zatrzymują je u siebie i decydują, co dalej z nimi zrobić. Inni wysyłają transakcje bez jakiegokolwiek badania bezpośrednio na giełdę.
Rodzaje brokerów i stosowane przez nich praktyki opisujemy szczegółowo poniżej.
Brokerzy DD (Dealing Desk)
Typ brokera DD może być również określany jako Market Maker (MM), czyli twórca rynku. Tego typu brokerzy Forex tworzą swój własny rynek wewnętrzny w oparciu o obserwacje i notowania z rynku globalnego. Dla ciebie ważna jest informacja, że w przypadku brokera MM twoje zlecenia mogą w ogóle nie docierać na giełdę, tylko są realizowane w obrębie wewnętrznego rynku platformy.
Wiele domów maklerskich stosuje taką taktykę. Drobne transakcje przeprowadzają samodzielnie, z pominięciem giełdy. Tylko zlecenia na wysokie kwoty, od których nie chcą ponosić ryzyka, wysyłają na główny rynek.
Mimo że brokerzy Forex MM często oferują korzystne warunki korzystania z platformy i nie pobierają prowizji, to istnieje ryzyko konfliktu interesów. Niekiedy zarobek klienta może się wiązać ze stratą brokera, co często prowadzi do nieetycznych działań. Domy maklerskie tego typu nieraz zwiększają swoje zyski kosztem inwestorów.
Plusy DD:
- niski minimalny depozyt,
- niewielkie koszty handlu,
- zazwyczaj brak dodatkowych prowizji,
- częste bonusy dla inwestorów,
- szybkość realizacji zleceń.
Minusy DD:
- ryzyko konfliktu interesów,
- czasem nieetyczne działania ze strony platformy,
- zdarzają się rekwotowania zleceń,
- nakładanie limitów minimalnych odległości względem aktualnego kursu.
Brokerzy ECN (Electronic Communication Network)
ECN jest jednym z najbardziej pożądanych modelów praktyk brokerskich. Inwestorzy poszukują domów maklerskich tego typu, ponieważ one jedynie pośredniczą w transakcjach. Są w tej kwestii podobne do brokerów STP.
Odróżnia je jednak to, że starają się scentralizować rynek Forex. Gromadzą dostawców płynności w jednym miejscu, dzięki czemu są w stanie zaoferować swoim klientom najlepsze ceny w danej chwili.
Jako że broker ECN w żaden sposób nie ingeruje w zlecenia klientów tylko od razu wprowadza je na rynek, nie istnieje ryzyko konfliktu interesów. Poza tym inwestorzy mają oferowane niższe spready niż w przypadku brokerów MM, co zmniejsza koszty transakcji. Mimo że domy maklerskie ECN pobierają prowizję od wartości zlecenia, opłaty są zazwyczaj niższe.
Plusy brokerów ECN:
- niskie spready,
- brak ryzyka konfliktu interesów,
- broker nie ingeruje w zlecenia klienta,
- wysokie bezpieczeństwo i liczne regulacje,
- brak rekwotowań,
- szybkość realizacji zleceń.
Minusy brokerów ECN:
- wyższy minimalny depozyt,
- ograniczone możliwości lewarowania,
- spread zależny od sytuacji rynkowej,
- prowizja od wysokości transakcji.
Brokerzy STP (Straight Through Processing)
Brokerzy Forex STP — podobnie do brokerów ECN — jedynie pośredniczą w transakcjach. Robią to anonimowo.
Jednak w przeciwieństwie do modelu ECN, STP nie centralizuje rynku. Zamiast tego kieruje zlecenia do dostawców płynności (banków, funduszy hedgingowych, innych brokerów, etc.), a następnie wybiera najkorzystniejszą cenę. Za tę usługę dom maklerski STP pobiera swoją marżę.
Broker nie jest w tym modelu stroną transakcji, a więc nie pojawiają się konflikty interesów. Dzięki temu taka platforma jest w stanie zaproponować ci dużo korzystniejsze koszty transakcji oraz w miarę wysoką możliwość lewarowania.
Minusem w tym modelu są możliwe poślizgi cenowe z powodu dynamicznej zmiany kursu. Brak opcji wystawienia własnego zlecenia również nie pomaga.
Plusy brokerów STP:
- brak konfliktu interesów,
- brak ingerencji w transakcje,
- bardzo szybka realizacja zleceń,
- niskie spready,
- relatywnie wysoka dźwignia finansowa,
- brak rekwotowań,
Minusy brokerów STP:
- brak możliwości umieszczania własnych ofert,
- ryzyko poślizgów cenowych,
- wysoki minimalny depozyt,
- marża od transakcji.
Brokerzy MTF (Multilateral Trading Facility)
Broker MTF stara się symulować giełdowy model realizacji zleceń, który jest dostosowany do rynku Forex. Celem tego modelu jest zapewnienie inwestorom całkowitej transparentności handlu oraz uporządkowanie obrotu. W twojej przygodzie z giełdą możesz w ogóle na niego nie trafić, ponieważ jest rzadko wykorzystywany.
Arkusz zleceń jest dostępny u tych brokerów, ale zawiera jedynie zlecenia wiążące z limitem. Dom maklerski nie występuje jako strona transakcji, a swoje wynagrodzenie pobiera od obrotu.
Plusy brokerów MTF:
- brak konfliktu interesów,
- niskie opłaty i spready,
- brak rekwotowań,
- niewielka szansa na zaistnienie poślizgu cenowego,
- dodawanie własnych zleceń (ale ograniczone).
Minusy brokerów MTF:
- pobieranie marży,
- ograniczenia w dodawaniu zleceń.
Brokerzy Forex — którego wybrać? Najlepsze wskazówki
Z uwagi na rozwiniętą branżę brokerów Forex, wybór jednego odpowiedniego jest bardzo utrudniony. Jeśli chcesz dokonać dobrej decyzji, przyda ci się mała ściąga dotycząca cech, na które musisz zwracać uwagę.
Te najważniejsze zebraliśmy poniżej w przystępnej dla ciebie formie.
Regulacje
Wspominaliśmy już o tym, ale warto powtórzyć: zawsze stawiaj swoje bezpieczeństwo na pierwszym miejscu! W tym celu wybieraj spośród brokerów godnych zaufania i wiarygodnych. Najlepszym miernikiem uczciwości platformy tradingowej jest ilość instytucji finansowych, które ją regulują.
Broker powinien posiadać odpowiednie licencje na prowadzenie działalności finansowej i być autoryzowany przez instytucję państwa, w którym przebywasz. Korzystanie z usług nieregulowanych platform jest proszeniem się o kłopoty.
Lewarowanie
Jeśli chcesz zaimplementować dźwignię do twojej strategii finansowej, zainteresuj się ofertą brokera pod tym kątem. Niekiedy lewarowanie figuruje w ofercie, ale jest dostępne tylko dla inwestorów instytucjonalnych. Innym razem podstawowe konta inwestycyjne mają ograniczone możliwości używania dźwigni.
Sprawdź też jakie są koszty korzystania z lewarowania — szczególnie przy utrzymaniu pozycji przez noc. Dźwignia to w gruncie rzeczy pożyczanie pieniędzy od brokera na zakup większej ilości akcji, więc musisz się liczyć z prowizją za tę usługę.
Opłaty
Ilość oraz wysokość opłat na pewno nie jest ci obojętna. Dlatego sprawdź wysokość spreadów i prowizje, które pobiera broker. Niskie spready bardzo przydadzą ci się, jeśli chcesz handlować w oparciu o mikroruchy cen. Wpływają one też ogólnie na możliwości zarobku.
Natomiast brak lub niskie prowizje nie będą wyciągały od ciebie pieniędzy za korzystanie z funkcji platformy.
Nie daj się nabrać na praktyki niektórych brokerów mówiących o niskich kosztach! Niektórzy brak prowizji odbijają sobie na wysokich spreadach. Inni nie są do końca transparentni w opłatach, które pobierają.
Funkcjonalności społeczne
Jeśli jesteś niedoświadczonym inwestorem, pomyśl o wybraniu brokera z rozbudowanym modułem społecznym.
Możliwość kontaktu z innymi traderami oraz kopiowanie ich ruchów giełdowych przyda ci się na początku drogi. Jest to też bardzo dobre źródło zdobywania informacji, a co za tym idzie — nauki.
Reputacja
Reputacja brokera to kolejna cecha, na którą zwracaj uwagę, jeśli chcesz zadbać o swoje bezpieczeństwo. Bycie regulowanym to jedno, ale stosunek do klienta i ludzka uczciwość to drugie. Dlatego zbadaj sytuację na forach internetowych i poczytaj opinie użytkowników.
Dzięki temu dowiesz się z pierwszej ręki, jak wygląda współpraca z brokerem.
Zasoby
Pod pojęciem zasoby uwzględniamy przede wszystkim ilość i jakość materiałów szkoleniowych oraz dostępne narzędzia tradingowe i analityczne.
Pierwsze na pewno przydadzą ci się na początku drogi do poznania platformy i giełdy. Drugie określają możliwości brokera pod względem badania rynku i przewidywania ruchów cen.
Na to zwracają uwagę przede wszystkim zaawansowani inwestorzy.
Sposoby płatności
Ilość sposobów na wpłatę i wypłatę środków z konta inwestycyjnego może nie należy do najważniejszych funkcjonalności, ale broker powinien przynajmniej posiadać twoją ulubioną opcję wykonywania przelewów. Dlatego zainteresuj się, czy tak w istocie jest.
Bezpieczeństwo
Dobry broker dba o bezpieczeństwo twoich danych osobowych i środków na koncie. Robi to za pomocą zabezpieczeń, które zainstalował na swojej platformie.
Powinny do nich należeć przynajmniej:
- 2FA chroniący fundusze na koncie,
- certyfikaty SSL, szyfrujące informacje o danych osobowych,
Ilość par walutowych
Ostatnią, ale nie mniej ważną rzeczą jest ilość par walutowych. Im ich więcej, tym lepiej, ponieważ zwiększa to twoje możliwości jako inwestora. Ale absolutnym minimum jest posiadanie przez brokera wszystkich głównych par i przynajmniej większości mniejszych.
Jeśli znowu chodzi o egzotyczne pary — zainteresuj się nimi dopiero, gdy nabierzesz więcej doświadczenia.
Instrukcja zakładania konta na eToro
We wstępie wspominaliśmy już o eToro. O tym, że jest to broker bardzo prosty w obsłudze, a zakładanie konta jest szybkie i bezproblemowe. Docenisz to jako początkujący inwestor, a jako zaawansowany zostaniesz na platformie dla jej rozbudowanych narzędzi inwestycyjnych.
Mimo że krótki poradnik widnieje na początku artykułu, to w tym akapicie wyjaśniamy dokładniej cały proces zakładania konta. Poradnik przeprowadzi cię przez wszystkie etapy zakładania konta.
Krok 1: Rejestracja
Kliknij przycisk “Dołącz teraz”. Uzupełnij adres e-mail oraz hasło do konta.
eToro udostępni ankietę dotyczącą doświadczenia w handlu. Odpowiedz na krótkie pytanie i przejdź dalej.
Podaj swoje dane osobowe:
- imię,
- drugie imię,
- nazwisko,
- data urodzenia,
- numer PESEL,
- adres zamieszkania,
- numer telefonu.
Wybierz walutę konta i formę płatności.
Krok 2: Weryfikacja
Dane osobowe muszą zostać zweryfikowane.
Aby to zrobić, załącz skany:
- dokumentu tożsamości (np. dowodu osobistego lub paszportu);
- dokumentu, który potwierdzi twoje miejsce zamieszkania (np. aktualnego wyciągu z banku z logiem banku).
Zaakceptuj warunki handlu.
Krok 3: Handel
Zasil konto, przejdź do zakładki “handel” i wyszukaj interesujące cię aktywa. Kliknij “kup” lub “sprzedaj” i ustal szczegóły inwestycji.
Zatwierdź swój wybór.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
Najlepsi brokerzy Forex — ranking i porównanie
Ułatw sobie zadanie i skorzystaj z naszego rankingu najlepszych brokerów Forex w 2020 roku. Dzięki niemu nie musisz wybierać z ogromnej puli dostępnych na rynku platform. Od razu ogranicz decyzję do najlepszych z nich!
1. eToro
Broker eToro zajmuje pierwsze miejsce w rankingu, ponieważ jest platformą jednocześnie przystępną i rozbudowaną. Posiada szereg materiałów szkoleniowych dla początkujących i narzędzia inwestycyjne dla zawodowych traderów.
Ponadto jest bezpieczny i godny zaufania, a rozbudowany social trading pomaga w rozwoju.
2. ForexTB
ForexTB to broker przeznaczony głównie dla rynku Forex i kontraktów CFD, co czyni go specjalistycznym narzędziem w rękach tradera.
Jest wiarygodny i ściśle regulowany. Nie sprawia też problemów początkującym z powodu braku rozbudowanego systemu szkoleniowego, bo posiada solidną sekcję edukacyjną.
Niestety nie ma w nim możliwości social tradingu.
3. IQ Option
Platforma IQ Option jest jedną z najmłodszych w tym zestawieniu. Dzięki temu jest innowacyjna i posiada szereg nowoczesnych rozwiązań, co jednak może być przytłaczające dla początkującego.
Posiada szereg materiałów szkoleniowych, ale nie zawsze są pomocne. Poza tym — tak jak reszta — jest regulowany. Social trading u niego nie istnieje.
4. XM
XM jest jednym z największych i najbardziej znanych brokerów na rynku. Platforma inwestycyjna jest rozbudowana, ale starej daty.
Za to jest bardzo przystępna dla początkujących i posiada szereg materiałów szkoleniowych. XM jest regulowany przez najważniejsze instytucje. Nie daje możliwości social tradingu.
5. XTB
XTB to polski broker o ogromnej renomie i funkcjonujący w wielu krajach. Posiada ogromne możliwości inwestycyjne i niesamowicie rozbudowany dział szkoleniowy.
Jest regulowany w każdym kraju, w którym funkcjonuje, co czyni go bezpiecznym i wiarygodnym. Social trading jest w nim dostępny, ale da się odczuć, że został potraktowany po macoszemu.
eToro — najlepszy wybór na Forex
Broker eToro zajął drugie miejsce w naszym rankingu nie bez przyczyny. Jego przystępność połączona z rozbudowaną platformą inwestycyjną sprawiła, że bardzo wielu inwestorów uczyniło go swoim brokerem numer jeden. Ponadto eToro oferuje dostęp do szeregu instrumentów finansowych, nie tylko rynku Forex.
Nie bez znaczenia jest również fakt, że jego wiarygodność potwierdzają liczne regulacje i zabezpieczenia.
Zalety:
- intuicyjna obsługa i bezproblemowe zakładanie konta,
- rozbudowany social trading,
- szeroki wybór instrumentów finansowych,
- regulacje i zabezpieczenia,
- szereg narzędzi inwestycyjnych.
Wady:
- dodatkowe opłaty przy wypłacie środków z konta.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD.
XTB
XTB jest polskim brokerem, który działa na rynku już od dwudziestu lat. Inwestorzy mogą liczyć na dostęp do wielu aktywów, w tym kontraktów CFD na akcje, kryptowaluty, towary, indeksy czy aktywa na rynku forex. Co ważne, firma działa zgodnie z normami regulacyjnymi Komisji Nadzoru Finansowego oraz kilku innych ważnych organizacji.
Zaletą XTB jest autorska platforma inwestycyjna – xStation 5, która oferuje zaawansowane funkcje handlowe, a jednocześnie jest prosta w obsłudze. Na tym nie koniec, gdyż broker zapewnia dostęp do konta demo czy cennych materiałów edukacyjnych. Ponadto możesz handlować za pomocą intuicyjnej aplikacji mobilnej.
XTB nie ustala minimalnej kwoty depozytu, co jest korzystne dla początkujących inwestorów. Ponadto firma obsługuje wiele metod płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, przelewy bankowe czy e-portfele.
Obsługa klienta jest dostępna 24 godziny na dobę i przez 5 dni w tygodniu. Możesz liczyć na profesjonalne wsparcie i pomoc w rozwiązywaniu problemów.
Zalety:
- Regulowany broker;
- Autorska platforma xStation 5;
- Dostęp do konta demo i zasobów edukacyjnych;
- Brak minimalnego depozytu;
- Wsparcie działu obsługi klienta.
Wady:
- Brak alternatywy dla platformy xStation 5.
Pepperstone
Australijski broker Pepperstone działa zgodnie z wytycznymi takich organów regulacyjnych jak ASIC, FCA, DFSA oraz innych renomowanych instytucji. Ponadto oferuje ponad 1200 instrumentów inwestycyjnych, w tym kontrakty CFD na akcje, kryptowaluty, towary, indeksy czy aktywa na rynku forex.
Broker zyskał uznanie m.in. dzięki niskim spreadom i prowizjom. Ponadto zapewnia możliwość handlu na różnych platformach, w tym MT4 i MT5. Kolejne atuty to konto demo, zasoby edukacyjne czy program lojalnościowy dla aktywnych inwestorów.
Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe i debetowe czy e-portfele. W razie problemów technicznych otrzymasz wsparcie działu obsługi klienta przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
ForexTB
ForexTB należy do czołówki, jeśli chodzi o rynek Forex. Nic w tym dziwnego, ponieważ właśnie po to został stworzony. Wielu inwestorów ceni go sobie pod tym względem, w czym pomaga szereg regulacji.
ForexTB jest na pewno godnym polecenia brokerem, mimo że pod niektórymi względami pozostaje ograniczony.
Zalety:
- Bardzo niskie spready na kontach VIP,
- brak dodatkowych opłat,
- ściśle regulowany i zabezpieczony.
Wady:
- Brak całodobowego wsparcia supportu,
- zmienne spready w zależności do rodzaju konta,
- brak funkcji social trading.
IQ Option
Broker IQ Option jest stosunkowo nowy na rynku i w Polsce nie jest aż tak popularny, ale warto zwrócić na niego uwagę. Posiada rozbudowaną i innowacyjną platformę oraz szereg dodatkowych funkcjonalności. Użytkownicy cenią sobie jego możliwości i bezpieczeństwo, które zapewnia.
Zalety:
- nowoczesna i innowacyjna platforma,
- regulowany przez najważniejsze instytucje,
- duży wybór rynków inwestycyjnych.
Wady:
- może być przytłaczający dla początkujących,
- niejasne prowizje za przelewy,
- niekiedy problemy z polską wersją brokera.
Podsumowanie – Czy warto zdecydować się na brokera?
Jako że rynek Forex należy do najbardziej płynnych na świecie, zarabiać na nim możesz na bieżąco i w każdej chwili. Ostatnie wydarzenia gospodarcze wywołały duży ruch cen, który doświadczeni inwestorzy potrafią wykorzystać. Jeśli poświęcisz czas na naukę i wejdziesz na giełdę, możesz znaleźć się pośród nich.
Wybierz brokera, który ci odpowiada, i sprawdź jak w praktyce wygląda światowy rynek walutowy.
Najlepszy broker Forex — eToro
eToro wypracował sobie pozycję wśród najlepszych brokerów w branży, ponieważ dał inwestorom to, czego potrzebują. Poprzez niego masz do dyspozycji platformę z szeregiem wartościowych narzędzi inwestycyjnych i analitycznych, która przy okazji jest przyjemna dla oka i prosta w obsłudze.
Na pewno zwrócisz także uwagę na rozbudowany system społeczności eToro, który można śmiało nazwać inwestorskim Facebookiem. Kontakt z innymi traderami, możliwość naśladowania ich ruchów i zarabianie na ich doświadczeniu daje ci multum nowych możliwości.
Przekonaj się na własnej skórze, dlaczego eToro jest tak doceniany przez szerokie grono traderów.
FAQ — najczęściej zadawane pytania