Szukasz dobrej strategii inwestycyjnej? W takim razie day trading cię zainteresuje. Strategia ta na początku sprawia wrażenie skomplikowanej — szczególnie dla początkującego inwestora — ale jej podstawy są łatwo przyswajalne.
Jeśli zrozumiesz zasady day tradingu istnieje duża szansa, że okaże się on owocny w przyszłości.
Jeśli mielibyśmy wyjaśnić najprostszymi słowami, na czym polega day trading, powiedzielibyśmy, że to strategia nastawiona na osiąganie zysku w ciągu doby lub jednego cyklu giełdowego. Mimo że wielu inwestorów traci na tej strategii, nie bądź jednym z nich. Wystrzegaj się emocji, niedoinformowania i chciwości, a będziesz na dobrej drodze do pomnożenia twoich środków.
Nasz poradnik pomoże ci w zdobyciu niezbędnej wiedzy, którą później skutecznie wykorzystasz na giełdzie.
4
Metody Płatności
Cechy
Obsługa klienta
Klasyfikacja
Aplikacja mobilna
Stałe prowizje za operację
Opłata za konto
Ocena
- Brak prowizji za wpłaty i wypłaty
- Bardzo dobra obsługa klienta
- Minimalny depozyt wynosi jedynie 20 EUR
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Platforma przyjazna początkującym inwestorom
- Darmowe sygnały handlowe
- Aplikacja na iOS i Android
70,48% inwestorów prywatnych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- 0% prowizji za handel akcjami;
- Przyjazna i łatwa w obsłudze platforma;
- Broker podlega regulacjom instytucji nadzoru finansowego.
Twój kapitał jest zagrożony. Obowiązują inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź etoro.com/trading/fees.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Ocena
- Brak spreadów
- Dobre materiały szkoleniowe
- Przyjazna dla użytkownika platforma
Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.
Informacje o koncie
Opłaty za operację
Day trading – Co to jest?
Aby zrozumieć, co to jest day trading, wyjaśnijmy sobie najpierw samo pojęcie tradingu. Na rynku finansowym jest to kupowanie i sprzedawanie aktywów w taki sposób, aby osiągnąć zysk.
Trading różni się znacznie od samego inwestowania, ponieważ to ostatnie polega na kupowaniu akcji czasem nawet na lata. Wiąże się to z długim wyczekiwaniem, aż inwestycja zacznie przynosić zwrot.
W przypadku tradingu okresy oczekiwania są znacznie krótsze. Na zysk możesz liczyć jeszcze wcześniej, gdy stosujesz day trading. Jak sama nazwa wskazuje, opiera się on na przeprowadzaniu transakcji w obrębie jednego dnia.
Metod na realizację tego celu jest mnóstwo.
Day trading nie jest bowiem jednym prostolinijnym sposobem na generowanie zysku. Składają się na niego liczne strategie, z których będziesz korzystać. I chociaż każda jest inna, to wszystkie łączy jedna cecha — są przeprowadzane w obrębie jednej doby.
Jednak zazwyczaj czas ten jest o wiele krótszy.
Mimo że day trading swoje początki miał na tradycyjnej giełdzie papierów wartościowych, to dzisiaj można z powodzeniem go stosować w handlu online. Prawda jest taka, że w przypadku rynku Forex i kontraktów CFD jest to główna metoda przeprowadzania transakcji.
Żeby skutecznie wykorzystywać liczne metody day tradingu, przyda ci się broker, który to ułatwia.
Jedną z najbardziej przystępnych platform dla początkujących inwestorów jest eToro. Poza dużą bazą informacji pomocniczych oferuje on możliwość naśladowania najlepszych inwestorów, a ponadto ma bardzo intuicyjny interfejs.
Innymi wartymi wymienienia platformami są ForexTB oraz IQ Option. Wszystkie należą do ścisłej czołówki, jeśli chodzi o brokerów Forex i nie tylko.
Day trading – Czy warto? Plusy i minusy
Day trading tak jak każda inna forma handlu na giełdzie ma swoje wady i zalety. Przygotowaliśmy dla ciebie ich krótką listę. Dzięki temu indywidualnie podejmiesz decyzję, czy jest to sposób inwestowania dla ciebie, czy też nie.
Zaczniemy od zalet.
Zalety day tradingu
Handel w przeciągu doby ma swoje wyraźne plusy związane z szybkością transakcji i płynnością rynku. Tych cech nie sposób znaleźć w innych strategiach inwestycyjnych.
Do najważniejszych z nich należą:
-
Liczne strategie tradingowe
Handel zamknięty w tak krótkim czasie nie ma innej możliwości — musi składać się z licznych metod generowania zysku. Kolejne pokolenia inwestorów stopniowo doskonaliły swoje umiejętności i strategie transakcyjne, co często kończyło się wymyślaniem nowym metod. Tych ostatnich dzisiaj jest do wyboru co najmniej kilkanaście, a najpopularniejsze wymieniamy w późniejszej części artykułu.
Każdy inwestor z biegiem czasu wyrabia sobie indywidualny styl przeprowadzania transakcji, składający się z najbardziej odpowiadających mu metod. Ty również to zrobisz, gdy nabierzesz więcej doświadczenia.
-
Więcej opcji tradingowych
Wiele metod day trading opiera się na transakcjach trwających godziny, a czasem nawet minuty. W tak krótkich okresach naturalnie będziesz miał do dyspozycji więcej opcji transakcyjnych, niż w przypadku inwestycji długoterminowych. Jeśli wybierzesz dobrego brokera, liczba możliwości również wzrośnie.
Pamiętaj jednak, że więcej możliwości niekoniecznie znaczy większe zyski. Aby generować profit, najważniejsze jest wyrobienie sobie odpowiedniej strategii.
-
Możliwość zarabiania w krótszym czasie
Osiąganie zysku w przeciągu jednej doby jest jedną z największych zalet day tradingu. To właśnie ona przyciąga tak wielu inwestorów głodnych łatwego zysku. Ale ty nie daj skusić się naiwnemu myśleniu.
Day trading co prawda daje możliwość zarobku w krótkim czasie, ale nie jest to takie proste. Poświęć czas na naukę i nie ryzykuj więcej, niż jesteś w stanie stracić.
-
Brak ryzyka w nocy
Jako że kupujesz i sprzedajesz w ciągu dnia, nie dotyczy cię nocne ryzyko zmiany trendu. Nie będziesz budzić się rano ze strachem, że aktywa zmieniły cenę kiedy cię nie było.
Ogranicza to ryzyko straty w czasie niezależnym od ciebie, czyli pozwala dobrze wypocząć przed kolejnym dniem. Twoje myśli nie są bez przerwy przykute do giełdy i tego, co się na niej dzieje.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE.
Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
Wady day tradingu
Niestety day trading ma też swoje wady wynikające z jego specyfiki. Poznaj je, zanim zdecydujesz się handlować w tym trybie. Dzięki temu unikniesz późniejszych problemów i zminimalizujesz straty.
-
Wyższe koszty handlu
Wielu brokerów pobiera prowizję od każdej przeprowadzonej transakcji, chociażby w spreadach. Zazwyczaj nie jest ona wysoka, ale rośnie razem z liczbą zajętych pozycji.
W przypadku day trading zajmujesz ich wiele w ciągu doby, więc opłaty sumują się w jedną konkretną liczbę. Ogranicza ona zyski płynące z podejmowania dobrych decyzji.
-
Płynność rynku
Chociaż płynność rynku jest na równi zaletą i wadą, to jednak wymieniamy ją wśród minusów. Większość inwestorów daje się jej bowiem niekorzystnie zaskoczyć i generuje przez to straty. Niekiedy nie jest to wina pochopnych decyzji czy braku wiedzy, ale przypadku, który pchnął cenę w którąś stronę.
Wiedz, że day trading jest domeną pojedynczych inwestorów, którzy różnie reagują na wieści ze świata. Nawet zwykła plotka nabiera siły, jeśli wystarczająco dużo ludzi w nią uwierzy. Za jej sprawą kupują lub sprzedają aktywa, co wiąże się z nagłymi skokami cen.
Nie zawsze będziesz w stanie te tendencje przewidzieć.
-
Większy stres
Day trading wymaga od inwestora dużo większej uwagi w porównaniu do handlowania w dłuższych okresach. Skupienie i śledzenie wykresów staną się twoimi nowymi nawykami, jeśli masz w planach generowanie zysku. Często wiąże się to z dużym stresem i koniecznością podejmowania trudnych decyzji, w czym nie pomagają ciągłe fluktuacje cenowe.
Proces ten częściowo zautomatyzujesz, ale to wciąż ty odpowiadasz za końcowy efekt.
Zagrożenia day tradingu – Na co uważać?
Day trading niesie ze sobą wiele zagrożeń. Jak w przypadku każdej giełdy i tutaj wiele ryzykujesz, gdy handlujesz aktywami. Statystyki wyraźnie pokazują, że około 90% day traderów traci na handlu, więc miej to na względzie.
Oczywiście tak wysoka liczba przegranych wynika w dużej mierze z niewiedzy, chciwości i niecierpliwości inwestorów. Wielu strat unikniesz dzięki świadomej grze i podejmowaniu przemyślanych wyborów, ale mimo to wciąż istnieje ryzyko przegranej.
Poza tym day trading niesie ze sobą również inne formy ryzyka. Najważniejsze z nich wymieniamy poniżej.
Konkurowanie z robotami
Dzisiejszy day trading jest coraz trudniejszy dla manualnych inwestorów z powodu licznych robotów tradingowych. Programu nie wyprzedzisz w podejmowaniu decyzji transakcyjnych.
Dlatego bardzo często trafisz na sytuację, w której chcesz zająć pozycję na rynku, a przed tobą w kolejce jest już kilka lub kilkanaście zleceń. Sprawia to, że twoja transakcja trafia na giełdę z opóźnieniem.
W tym czasie ceny mogą się zmienić niekorzystnie dla ciebie i poniesiesz straty. Jest to szczególnie irytujące w przypadku szybkich transakcji nastawionych na drobny zysk.
Sprawdź nasz ranking najlepszych robotów na rynku Forex.
Uzależniające emocje
Handel dzienny generuje adrenalinę i może uzależniać w takim samym stopniu, co gra w kasynie. Wielu inwestorów nie potrafi żyć bez tych emocji i głównie dla nich pozostają na giełdzie nawet wtedy, gdy przegrywają.
Ponadto day trading nie wymaga od ciebie wysokich sum. Dlatego przegrane aż tak nie bolą, a zasilenie konta aby się odkuć wydaje się logiczne. Niestety powoduje to, że ani się obejrzysz, a już nie masz paru tysięcy.
Nie daj się wciągnąć w to błędne koło. Inwestuj odpowiedzialnie i nie więcej niż jesteś w stanie przegrać.
Ryzyko dźwigni
Ceny w ciągu dnia zwykle nie zmieniają się znacznie, dlatego wielu inwestorów wykorzystuje dźwignię finansową. W ten sposób wyciągają jak najwięcej nawet z drobnych ruchów cenowych. I ty pewnie staniesz przed tą decyzją — może nawet zastosujesz dźwignię.
Jednak zanim to zrobisz miej na uwadze, że lewarowanie to obosieczny miecz. Albo przyniesie zyski, albo straty. Niejeden handlarz stracił większość oszczędności właśnie z powodu dźwigni.
Często korzystaj ze zleceń stop loss i nie ryzykuj, jeśli nie jest to konieczne.
Day trading dla początkujących – Jak zacząć zarabiać?
Jeśli jesteś początkującym inwestorem, przyda ci się kilka rad na początek. Opierając się na nich unikniesz błędów nowicjuszy i szybciej zaczniesz generować zyski.
-
Stwórz plan
Wielu inwestorów uważa, że zaczną zarabiać gdy tylko zalogują się na giełdę i zajmą pierwsze pozycje. Bardzo rzadko się tak zdarza.
Osiągnięcie sukcesu w handlu dziennym wymaga przygotowania dobrego planu i ustalenia celów zawczasu. Jeśli to zrobisz i utrzymasz się w postanowieniu, zminimalizujesz ryzyko podjęcia błędnej decyzji.
Podczas transakcji emocje często przyćmiewają osąd. Wcześniejsze ustalenie planu cię przed tym uchroni.
-
Ćwicz i ucz się
Dopiero po tym przygotowaniu wejdź na prawdziwą giełdę.
Tutaj nauka się nie kończy. Day trading wymaga ciągłego uczenia się na błędach z poprzedniego dnia, analizowania ich i wyciągania wniosków.
Ponadto bądź na bieżąco z tym, co dzieje się na rynku. On ciągle się zmienia i musisz za tymi transformacjami nadążyć.
-
Używaj dźwigni odpowiedzialnie
Nie daj się skusić czarowi potencjalnie większych zysków z zastosowania dźwigni. Korzystaj z niej odpowiedzialnie i nigdy nie ryzykuj więcej niż jesteś w stanie poświęcić.
Dźwignia jest potężnym narzędziem pomocnym w generowaniu profitu, ale nie bądź przy niej naiwny. Duży zysk szybko może zmienić się w dużą stratę.
-
Wypracuj swój własny styl
Day trading oferuje wiele metod prowadzących do sukcesu. To, że któraś zadziałała w przypadku jednego inwestora, nie znaczy, że pomoże również kolejnemu. Miej to na uwadze i nie próbuj na siłę korzystać ze strategii, która zupełnie ci nie leży.
Najlepsi traderzy to tacy, którzy dopasowują narzędzia do siebie, a nie odwrotnie. Stwórz swój indywidualny styl przy wykorzystaniu dostępnych metod. Stawiaj na swoje mocne strony.
-
Nie daj się nabrać na „szybki zarobek”
W internecie znajdziesz wiele cudownych strategii służących do wzbogacenia się na day tradingu. Nie daj się na nie nabrać. Nie ma jednej magicznej drogi do generowania zysku.
Day trading, tak jak wszystko inne, wymaga czasu i nauki. Poznaj rządzące nim prawa oraz narzędzia oferowane przez brokerów, a staniesz się lepszym inwestorem. To proces, który potrzebuje czasu.
Nie ma drogi na skróty.
Jak założyć konto na eToro i zacząć handel?
Założenie konta na eToro odbywa się w kilku prostych krokach.
Krok 1: Rejestracja
Wystarczy, że klikniesz przycisk rejestracji na stronie brokera i wykonasz polecenia kreatora konta.
Wiąże się to z podaniem niezbędnych danych osobowych i ich potwierdzeniem za pomocą dokumentu tożsamości. Po weryfikacji konta giełda stanie przed tobą otworem.
Krok 2: Depozyt
Po założeniu konta możemy dokonać pierwszej wpłaty.
Jest to niezbędne, by móc korzystać z wszystkich możliwości konta.
Krok 3: Wybierz interesujące się aktywa
Następnym krokiem jest wybór aktywów, którymi chcemy handlować. Mogą to być akcje, surowce, waluty itp.
Gdy znajdziemy interesujące nas opcje, przechodzimy do kolejnego kroku.
Krok 4: Ustal wszystkie parametry zlecenia
Teraz przechodzimy do bardziej szczegółowych parametrów.
-
- Wybierz pozycję krótką lub długą (nie w każdym handlu ta możliwość jest dostępna).
- Wpisz kwotę, którą chcesz zainwestować.
- Ustaw dźwignię (jeśli tego chcesz).
- Ustal stop loss i profit (zautomatyzowanie zlecenia zabezpieczy cię przed zbyt dużą stratą).
Krok 5: Aktywuj zlecenie
Na koniec pozostaje już jedynie zatwierdzenie i aktywowanie transakcji. Jeżeli jesteśmy gotowi, klikamy na odpowiedni przycisk.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE.
Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
Day trading – Najlepsze strategie na początek
W day tradingu wykorzystuje się wiele strategii, ale nie każda nadaje się dla początkującego inwestora. Wybraliśmy kilka najbardziej przystępnych, które bez problemu przetestujesz na początku swojej przygody. Może któraś szczególnie przypadnie ci do gustu.
Scalping
Scalping polega na generowaniu zysku w oparciu o minimalne ruchy cen. Traderzy wykonują bardzo dużą liczbę transakcji krótkoterminowych, które trwają kilka-kilkanaście minut (czasem sekund).
Strategia ta opiera się w dużym stopniu na przeczuciu, ponieważ przy tylu pozycjach i aktywach trudno o złożone analizy ruchu cen.
Scalping wymaga bardzo dużego skupienia i trzymania emocji na wodzy. Podejmowanie trudnych decyzji stanie się dla ciebie codziennością, ponieważ nie będziesz mógł przetrzymywać stratnych pozycji w nadziei na odwrócenie się rynku.
Przegrane przełykasz pokornie i liczysz na zysk gdzie indziej — takie jest życie scalpera.
Reverse trading
Reverse trading jest znany również jako gra przeciwko trendowi. Jak sama nazwa wskazuje, inwestor zajmuje pozycję na rynku przeciwko aktualnemu ruchowi cen w nadziei, że trend się odwróci.
Jest to bardzo niebezpieczna strategia i wymaga od ciebie dobrego przewidywania punktów zwrotnych w kursach.
Dobra analiza i znajomość rynku jest tutaj jak najbardziej pożądana.
Handel momentum
Korzystanie z momentum jest niejako odwrotnością reverse tradingu. Chodzi tu o znalezienie silnego trendu — zwyżkowego lub spadkowego — i podpięcie się pod niego.
Jest to jedna z najprostszych strategii, która wymaga przede wszystkim dobrego wyczucia wyjścia. Musisz przewidzieć, kiedy wycofać się z pozycji.
Najlepiej jeśli zrobisz to tuż przed odwróceniem się trendu.
Jak wybrać najlepszego brokera do day tradingu?
Specyfika day tradingu wymaga od brokera konkretnych cech, które pozwolą ci na realizację twojej strategii. Oto sprawy, na które musisz zwrócić szczególną uwagę:
- Niskie prowizje – Chodzi tu zarówno o spready, jak i opłaty transakcyjne. Day trading wiąże się z zajmowaniem wielu pozycji w ciągu dnia, więc prowizje będą się sumować. Wybierz brokera nie pobierającego opłat lub takiego, u którego są one ograniczone.
- Płynność transakcji – Szybkość jest bardzo ważna w day tradingu. Broker musi realizować zlecenia płynnie, abyś wszedł na rynek w momencie, który ci pasuje.
- Dobra renoma – Broker musi być godny zaufania. Przed wybraniem konkretnej firmy sprawdź opinie użytkowników.
- Obsługa klienta – Im trwa szybciej, tym lepiej. Dobrze byłoby również, gdyby pracownicy platformy świadczyli profesjonalną pomoc.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE.
Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
Najlepsza platforma do day tradingu – eToro
Jeśli nadal nie wiesz, na jakiego brokera się zdecydować, proponujemy eToro. Jest to popularna i bezpieczna platforma, którą regulują liczne instytucje finansowe. Ponadto daje dostęp do rozbudowanej społeczności inwestorskiej.
Dowiedz się więcej o eToro, czytając naszą recenzję.
Plusy eToro:
- niskie spready,
- copy trading,
- szybka realizacja transakcji,
- duży wybór rynków,
- regulowany przez odpowiednie instytucje,
- prosty w obsłudze.
Minusy eToro:
- prowizja przy wypłacie środków z konta.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą.
Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.
Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE.
Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
XTB
XTB jest uznanym brokerem finansowych o dwudziestoletniej historii. Firma spełnia wymogi Komisji Nadzoru Finansowego oraz wielu innych organów regulacyjnych. Bogata oferta obejmuje kontrakty CFD na akcje, kryptowaluty, waluty fiat, indeksy, towary czy aktywa na rynku forex.
Zaletą XTB jest autorska platforma xStation 5, która zapewnia dostęp do zaawansowanych narzędzi, a jednocześnie jest prosta w obsłudze. Ponadto skorzystasz z konta demo, więc z łatwością przetestujesz własną strategię handlową. Nie zabraknie również zasobów edukacyjnych.
Co ważne, XTB nie nakłada wymogu minimalnego depozytu. Broker akceptuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe i debetowe, e-portfele czy przelewy bankowe. W dodatku dział obsługi klienta jest dostępny przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Plusy XTB:
- Broker spełnia wymogi organów regulacyjnych;
- Szeroki wybór metod płatności;
- Innowacyjna platforma xStation 5;
- Konto demo z wirtualnym saldem;
- Brak wymogu minimalnego depozytu.
Minusy XTB:
- Brak alternatywy dla platformy xStation.
Pepperstone
Pepperstone jest brokerem z Australii, który spełnia wymogi wielu organów regulacyjnych, w tym: ASIC, FCA czy DFSA. Ponadto oferta obejmuje ponad 1200 aktywów inwestycyjnych – m.in. kontrakty CFD na akcje, kryptowaluty, indeksy czy aktywa na rynku forex. Każdy inwestor znajdzie tu coś dla siebie.
Mocną stroną brokera jest możliwość handlu z niskimi prowizjami i spreadami. Ponadto Pepperstone oferuje trading na znanych i lubianych platformach – MT4 i MT5. Co ważne, klienci mają dostęp do konta demo, materiałów edukacyjnych, a także programu lojalnościowego dla aktywnych traderów.
Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty debetowe i kredytowe, przelewy bankowe czy e-portfele. W dodatku zapewnia wsparcie ze strony działu obsługi klienta, który pracuje przez całą dobę i 5 dni w tygodniu.
Plusy Pepperstone:
- Zgodność z międzynarodowymi standardami regulacyjnymi;
- Szeroka oferta aktywów inwestycyjnych;
- Handel na różnych platformach transakcyjnych;
- Dostępność konta demo;
- Różnorodność metod płatności.
Minusy Pepperstone:
- Brak autorskiej platformy tradingowej.
Podsumowanie
Day trading należy do strategii inwestycyjnych, które bez dwóch zdań mogą zaowocować zyskami. Nie jest to jednak łatwy kawałek chleba, jak się niektórym traderom wydaje — wedle statystyk większość w ten sposób przegrywa.
Jednak ty nie musisz. Jeśli poświęcisz czas na naukę i nie będziesz podejmować pochopnych decyzji, z czasem zaczniesz generować coraz większe profity.
FAQ – Najczęściej zadawane pytania