Na pewno zdajesz sobie sprawę, że złoto jest jednym z najstarszych instrumentów inwestycyjnych. Handel w oparciu o ten kruszec sięga setek, jeśli nie tysięcy lat wstecz. Złoto przez długi czas stanowiło także pokrycie dla światowej waluty, póki ta nie wyzwoliła się i jej cena nie stała się zależna od popytu i podaży.
Jednak co najważniejsze: złoto jako jedno z pierwszych pojawiło się na giełdzie i do dziś jest aktywem, w którym warto lokować swoje oszczędności.
Chcesz dołączyć do ogromnej liczby inwestorów handlujących tym metalem? To pewnie zastanawiasz się, jak to zrobić.
Z tego artykułu dowiesz się wszystkiego co niezbędne na temat złota i możliwości handlu złotem. Wybierzesz z nami platformę, która najbardziej się do tego nadaje, nauczysz podstaw działania giełdy i sposobów zakupu złota.
Dzięki temu zaczniesz inwestować w bardziej przemyślany sposób, co przełoży się bezpośrednio na twoje zyski.
$
10por Año
10por Año
Sortuj według
4Dostawca pasujący do Twoich filtrówDostawcy pasujący do Twoich filtrów
Metody Płatności
Cechy
Obsługa klienta
Klasyfikacja
1albo więcej
Aplikacja mobilna
1albo więcej
Stałe prowizje za operację
€1albo więcej
Opłata za konto
€1albo więcej
Nie znaleziono wyników
Próbuję dostosować filtr, aby zobaczyć pewne wyniki.
Kontrakty CFD to złożone instrumenty finansowe. Niosą ze sobą wysokie ryzyko szybkiej utraty pieniędzyz powodu dostępu do dźwigni finansowej. 72,6% inwestorów detalicznych traci pieniądze podczas handlu kontraktami CFD u tego dostawcy.
Kontrakty CFD zaliczają się do grupy instrumentów finansowych wysokiego ryzyka. 75% inwestorów traci na nich pieniądze.
Informacje o koncie
Konto z
€100
Opłaty depozytowe
£0
ETFS
10
Opłaty za brak aktywności
-
Wpływ
1:30
Marża operacyjna
No
Minimalna obsługa
€1
Dyby
200+
Pozycja CFD
-
CFDS
-
Opłaty handlowe
Prowizja
Opłaty karencji
€0 - €1/0.1%
Opłaty za operację
Obligacje
-
Kryptowaluty
0.1% - 1%
CFDS
-
DAX
-
Kopiuj portfolio
-
ETFS
0.1% - 0.175%
Pozycja CFD
-
Dyby
0% - 0.58%
Plan oszczędnościowy
-
Robo Advisor
-
Fundusze
-
Inwestycje w złoto — Czy warto?
Złoto jest zawsze w cenie. Na giełdzie panuje niezmienne przekonanie, że jest to jeden z najbezpieczniejszych instrumentów finansowych, w które można ulokować oszczędności. Złoto bez dwóch zdań ma wiele zalet, ale nie jest nieskazitelne.
Dlatego poniżej wymieniamy wszystkie plusy i minusy inwestowania w ten kruszec.
Plusy inwestowania w złoto:
jego stale ograniczona ilość niemal gwarantuje ciągły wzrost wartości na giełdzie,
nie musisz martwić się o zawsze niepewną sytuację na rynku i jego zmienność,
może zostać wykorzystane do uniezależnienia się od inflacji oraz jako bufor chroniący cię przed stratami na bardziej ryzykownych instrumentach,
zapotrzebowanie na nie niemal zawsze ma tendencję wzrostową (czyli cena również).
Minusy inwestowania w złoto:
kontrakty CFD (na różnicę kursów) dotyczące złota często są związane z dużo wyższymi prowizjami brokerów (widać to przede wszystkim w spreadach). Inne instrumenty inwestycyjne nie mają tak wysokich prowizji,
zmniejszone występowanie ogromnych inflacji przewyższa znaczenie wykorzystania złota jako zabezpieczenia w inwestycjach.
Kiedy warto kupić złoto inwestycyjne?
Kupowanie złota jest sposobem na przetrwanie trudnych okresów na rynku inwestycyjnym, a także inwestycją przynoszącą profity w przyszłości. Pamiętaj, że masz do czynienia z jednym z najbardziej wartościowych metali, który możesz wykorzystać na różne sposoby.
Poniżej wymieniamy najpopularniejsze powody, dla których inwestorzy lokują swoje oszczędności w tym kruszcu.
Aby się zabezpieczyć
Złoto jest jednym z najstabilniejszych instrumentów inwestycyjnych. Nie ugina się ono pod takimi zdarzeniami jak: inflacja, deflacja, kryzysy ekonomiczne i polityczne zawirowania. Wręcz przeciwnie — historia pokazuje, że złoto wręcz zyskuje na cenie podczas niepewnych czasów.
Potwierdzają to popularne kryzysy ekonomiczne z 1930 i 2008 roku. W obydwu przypadkach szlachetny metal drożał, kiedy wszystkie inne aktywa traciły na wartości.
Dla dywersyfikacji portfolio
Zdolność złota do utrzymania wartości (a nawet jej zwiększenia) w trudnych czasach czyni je idealnym aktywem, jeśli musisz zróżnicować portfolio. Dzięki temu zmniejszasz ryzyko inwestycji, ponieważ część twoich oszczędności jest ulokowana w bezpiecznym miejscu.
Dotyczy to zarówno złota fizycznego, ETF-ów jak i kontraktów CFD.
Kiedy potrzebujesz płynności
Złoto należy do aktywów, na których najczęściej przeprowadza się transakcje. Znaczy to, że nawet jeśli zainwestujesz dużą sumę, możesz ją łatwo upłynnić w razie potrzeby. Dzięki temu z chronisz swoje oszczędności przed skokami cen na rynku bez konieczności zamrażania ich na długi czas.
Dla buforowania giełdowego portfolio
Buforowanie jest popularną praktyką wielu inwestorów. Najczęściej zabezpieczają swoje bardziej ryzykowne inwestycje za pomocą krótkotrwałych kontraktów CFD. Jednak co zrobisz w przypadku, kiedy cały rynek giełdowy stoi przed ryzykiem zapaści?
Wtedy najlepiej ulokuj swoje środki w złocie, co pozwoli ci zabezpieczyć się przed ewentualnym krachem. Nie ma bezpieczniejszej lokaty, niż ten kruszec.
Dla generowania zysku
Zapotrzebowanie na złoto nigdy nie słabnie, ponieważ jego ilość jest ograniczona. Sprawia to, że cena tego instrumentu niemal przez cały czas rośnie.
Możesz to wykorzystać dla prywatnego zysku. Ulokuj jakąś część swoich oszczędności w złocie i obserwuj, jak inwestycja z czasem się zwraca. W tym przypadku masz na to bardzo dużą szansę.
W jakiej formie kupować złoto?
Na dzień dzisiejszy w złoto możesz inwestować na wiele różnych sposobów. Każdy z nich niesie ze sobą pewne ograniczenia, o czym zaraz się przekonasz. Poniżej zebraliśmy bowiem wszystkie najbardziej znane metody, do których masz bezpośredni dostęp jako osoba fizyczna.
Oto one:
Własność fizyczna
Złoto możesz posiadać na własność, kupując jego sztabki, monety lub biżuterię. Plusem tego rozwiązania jest to, że nie martwisz się o jakiekolwiek prowizje nakładane przez brokera.
Minusem natomiast jest to, że musisz zadbać o bezpieczeństwo złota, np. kupując sejf. Stoisz także przed nieustannym ryzykiem kradzieży twojego kruszcu.
ETF na złoto
ETF (exchange traded funds) to fundusz inwestycyjny, który odwzorowuje dokładnie zmiany ceny danego instrumentu. Wyróżniają go bardzo niskie opłaty w porównaniu do innych funduszy tego typu.
Jego przewagą nad fizycznym złotem jest dużo większa płynność. ETF-y możesz łatwo kupić i sprzedać, jeśli potrzebujesz twoich środków z powrotem.
Jeśli wybierzesz odpowiedniego brokera, inwestowanie w te fundusze będzie jeszcze prostsze.
Kontrakty futures (terminowe)
Kontrakty futures również są bardziej elastyczne od fizycznego złota i bezpieczniejsze (odpada przechowywanie kruszcu).
Ponadto pozwalają ci one wykorzystywać dźwignię do maksymalizacji twoich zysków.
Certyfikaty na złoto
Możesz także skorzystać z dokumentu wydawanego przez banki, zwanego certyfikatem. Poświadcza on, że jesteś właścicielem jakiejś części przechowywanego w skarbcu złota i w każdej chwili możesz wymienić dokument na fizyczny metal szlachetny.
Kontrakty CFD
Kontrakty CFD (na różnicę kursową) są rozwiązaniem dla inwestorów, których nie stać na kupno fizycznego złota lub ETF-ów. Spekulują wtedy na temat ruchów cen kruszcu w stosunku do innych instrumentów.
Możliwość zastosowania wysokiej dźwigni inwestycyjnej daje szansę na duży zarobek pomimo niskich nakładów pieniężnych.
Kupno złota może być bardzo proste, jeśli wybierzesz do tego odpowiednią platformę inwestycyjną. Jednak w natłoku brokerów walczących między sobą o miano najlepszego miejsca do przeprowadzania inwestycji możesz mieć problem z dokonaniem decyzji.
Jesteśmy tu, żeby ci pomóc.
Jednymi z najważniejszych czynników, na które musisz zwracać uwagę, są niezawodność i regulacje odpowiednich instytucji finansowych. Ponadto broker powinien mieć niskie prowizje i cechować się nowoczesną technologią.
Dobrze by było, gdyby posiadał również platformę inwestycyjną dostosowaną zarówno do początkujących, jak i bardziej zaawansowanych inwestorów.
eToro
Na eToro złoto możesz kupować w postaci ETF-ów lub kontraktów CFD — obydwa mają bardzo przystępne spready. Możesz także zwrócić uwagę na Bitcoina, który jest nazywany złotem internetu, dowiedz się jak go kupić tutaj.
Ponadto eToro cieszy się dużym zaufaniem użytkowników, którym udostępnia rozbudowaną platformę socjalną do kontaktowania się ze sobą. Wiąże się z nią również możliwość social tradingu i copy tradingu.
ForexTB należy do czołówki brokerów, jeśli chodzi o giełdę Forex i kontrakty CFD w Europie. Niestety skupia się niemal wyłącznie na nich, co może być dla niektórych minusem. Ale tyle w zupełności wystarczy, aby kupić złoto.
Zrobisz to bezpiecznie, ponieważ ForexTB jest dobrze regulowany przez wiele instytucji finansowych. Należy do ścisłej czołówki brokerów, a do tego jest łatwy do opanowania przez początkujących. To przez dostatek rozbudowanych materiałów szkoleniowych — ta sekcja funkcjonalności brokera jest potraktowana bardzo troskliwie.
IQ Option jest najmłodszym brokerem w tym zestawieniu, co wiąże się z nieco większą innowacyjnością jeśli chodzi o platformę i stosowaną technologię. Również jest poddawany regulacjom i wydaje się bezpieczny, ale nie zdobył sobie jeszcze zaufania wśród wielu inwestorów.
Na polskim rynku IQ Option nieco bardziej kuleje, ponieważ nie został do końca spolszczony. Może to być znaczny problem dla tych, którzy nie rozumieją angielskiego. Broker jest jednak bardzo rozbudowany, co należy zaliczyć mu na plus.
Kiedy wybierzesz już platformę inwestycyjną nie pozostaje nic innego, tylko złożyć swoje pierwsze zamówienie na złoto. W przypadku brokerów najpopularniejszym sposobem handlu złotem są kontrakty CFD i na nich skup swoja uwagę, jeśli masz ograniczone zasoby pieniężne.
Wystarczy że wybierzesz złoto z dostępnych na platformie instrumentów inwestycyjnych. Wyświetlą ci się wszystkie możliwości handlu.
Jeśli uważasz, że możesz zarobić na danym instrumencie — kup go. Pamiętaj jednak, że w przypadku CFD możesz zarabiać nie tylko na wzroście cen, ale także na ich spadku.
Daje to dużo większą elastyczność podczas przeprowadzania transakcji.
Jak założyć konto na eToro i zacząć handel złotem?
Jeśli jesteś początkujący na rynku złota i ogólnie — na giełdzie, pomożemy ci zająć twoją pierwszą pozycję. Posłużymy się do tego celu brokerem eToro, ponieważ jest bardzo przystępny dla niedoświadczonych inwestorów.
Nie obawiaj się o to — każdy broker musi zweryfikować twoje dane. Nie ma w tym nic dziwnego.
Krok 2: Wybierz złoto oraz pozycję, którą chcesz zająć
Po zweryfikowaniu konta możesz wreszcie przejść do handlu. Wybierz za pomocą odpowiedniego okienka interesujący cię instrument finansowy (złoto).
Następnie zdecyduj, czy chcesz zająć pozycję długą, czy krótką. W pierwszym wypadku obstawiasz wzrost ceny, w drugim jej spadek.
Krok 3: Ustal pozostałe parametry zlecenia
Oprócz pozycji musisz zdecydować jeszcze o paru rzeczach. Oto one:
Określ wysokość inwestycji (sumę, którą chcesz postawić).
Ustal dźwignię (jeśli chcesz). Dzięki niej możesz więcej zarobić, ale także więcej stracić, więc korzystaj z niej odpowiedzialnie.
Określ stop loss i profit. Pozwolą ci automatycznie zamknąć zlecenie jeśli za dużo stracisz lub zyskasz tyle, ile chcesz.
Krok 4: Wejdź na giełdę
Możesz to zrobić albo w momencie ustalania zlecenia, albo gdy cena instrumentu osiągnie pożądany przez ciebie poziom. Jeśli wybierzesz pierwsze, pozycja przejdzie do realizacji. Jeśli drugie — pozycja zostanie założona dopiero wtedy, gdy giełda osiągnie ustalony przez ciebie kurs.
Dopiero wtedy zlecenie zostanie aktywowane.
Krok 5: Zamknij pozycję
Nie musisz się tym przejmować, jeśli korzystasz ze zautomatyzowanego zamykania pozycji. Jednak przyda ci się wiedza o tym, jak zrobisz to ręcznie. Jest to bardzo proste — wystarczy że klikniesz przycisk „zamknij”.
Jeśli kiedykolwiek zechcesz sprawdzić tę pozycję jeszcze raz, znajdziesz ją w zakładce „historia”.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE. Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
Jak kupić złoto anonimowo?
Zastanawiasz się, czy możesz kupić złoto bez uświadamiania o tym rządu lub innych instytucji? Teoretycznie jest taka możliwość. Poniżej wyjaśniamy, jak to zrobić.
Jak przewiduje polska ustawa, kupno i obrót złotem jest zwolniony z podatku VAT, czyli o twoich transakcjach nie dowie się urząd skarbowy. Jednak nie zapewnia to pełnej anonimowości, ponieważ sprzedawcy kruszcu muszą sporządzać ewidencję kupujących.
Do tego są im potrzebne dane osobowe.
Z tego powodu kupując złoto musisz podać swoje imię, nazwisko oraz numer PESEL. Jest jednak pewna furtka, która pozwala ci zachować anonimowość nawet tutaj.
Polega ona na tym, że sprzedawca nie może cię wylegitymować. Znaczy to, że możesz podać fałszywe dane podczas kupna złota, co w gruncie rzeczy nie jest sprzeczne z prawem.
Jeśli nie posługujesz się prawdziwymi danymi innej osoby, nie kradniesz tożsamości. Możesz zmyślić informacje dotyczące twojej osoby.
Wielu sprzedawców złota do tego zachęca.
Jeśli znowu chodzi o brokerów, anonimowość nie ma wielkiego znaczenia. Handlując na kontraktach CFD nie stajesz się fizycznym właścicielem złota. Spekulujesz tylko na temat jego ceny, więc zachowanie danych w tajemnicy prawdopodobnie nie jest ci potrzebne.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE. Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
eToro
Wcześniej opisywaliśmy już eToro i wyjaśnialiśmy, dlaczego jest godną uwagi platformą. Dlatego tutaj podajemy podsumowujący zbiór zalet i wad tego brokera. Dzięki nim przekonasz się, że jest on godny uwagi. Niezależnie od tego, czy jesteś początkującym inwestorem, czy masz już doświadczenie w handlu.
78% kont inwestorów detalicznych odnotowuje straty pieniężne podczas handlu CFD z tym dostawcą. Zastanów się, czy możesz pozwolić sobie na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy. Rynek kryptowalut jest bardzo zmienny i nieuregulowany w niektórych krajach UE. Nie ma ochrony konsumentów. Może obowiązywać podatek od zysków.
XTB
XTB jest polskim brokerem, który istnieje na rynku od dwudziestu lat. Ponadto spełnia standardy regulacyjne Komisji Nadzoru Finansowego oraz wielu innych organów. Oferta firmy obejmuje kontakty CFD na akcje, kryptowaluty, towary, indeksy czy aktywa na rynku forex.
Broker wyróżnia się autorską platformą inwestycyjną xStation 5, która zapewnia wiele narzędzi handlowych i prostotę użytkowania. Ponadto skorzystasz z konta demo czy zasobów edukacyjnych.
W dodatku XTB nie narzuca minimalnej kwoty depozytu i oferuje różne metody płatności, w tym karty kredytowe i debetowe, e-portfele czy przelewy bankowe. Natomiast wsparcie działu obsługi klienta jest dostępne przez 24 godziny na dobę i 5 dni w tygodniu.
Australijski broker Pepperstone działa zgodnie z wytycznymi ASIC, FCA, DFSA oraz innych renomowanych organów regulacyjnych. W ofercie znajdziesz kontrakty CFD na kryptowaluty, akcje, towary, indeksy i aktywa na rynku forex.
Broker jest znany z niskich spreadów i prowizji. W dodatku oferuje handel na popularnych platformach, takich jak MT4 i MT5, oraz dostęp do konta demo, zasobów edukacyjnych i programu lojalnościowego dla aktywnych traderów.
Pepperstone akceptuje różne metody płatności, w tym karty debetowe, kredytowe, przelewy bankowe oraz e-portfele. Z kolei dział obsługi klienta jest dostępny przez 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu.
Plusy Pepperstone:
Broker spełnia normy regulacyjne wielu organizacji;
Teraz już rozumiesz, dlaczego złoto należy do najbardziej pożądanych instrumentów inwestycyjnych. Jest bezpiecznym miejscem, w którym możesz ulokować oszczędności, a jego stabilność pomoże ci przetrwać najtrudniejsze okresy na giełdzie i w gospodarce.
Oprócz tego złoto wciąż jest bardzo atrakcyjnym aktywem do przeprowadzania transakcji. Niezależnie od tego, czy chodzi o ich buforowanie, czy zarabianie tylko i wyłącznie na kruszcu. Pamiętaj o tym, kiedy stawiasz swoje pierwsze kroki na giełdzie.
Złoto to bardzo przydatny instrument w portfolio każdego inwestora.
FAQ — Najczęściej zadawane pytania
Kto może inwestować w złoto?
W złoto może inwestować praktycznie każdy — zarówno osoby prywatne, jak i instytucje. Duże światowe zapotrzebowanie, wysoka płynność i zawsze dobra cena czyni z tego instrumentu kuszącą inwestycję dla wszystkich.
W jaki sposób mogę zainwestować w złoto?
Zanim rozpoczniesz inwestowanie, musisz zastanowić się jaka forma złota cię interesuje oraz ile posiadasz środków do obrotu. Jeśli posiadasz duży kapitał pomyśl o kupnie złota w fizycznej postaci lub w formie ETF. Jeśli znowu nie posiadasz dużej ilości pieniędzy, handluj w oparciu o kontrakty CFD.
Jak inwestorzy i traderzy zarabiają na złocie?
Podobnie jak w przypadku innych instrumentów finansowych, traderzy i inwestorzy zarabiają gdy wartość złota podniesie się w stosunku do ceny zakupu. Jednak w przypadku kontraktów CFD traderzy mogą zarabiać także na spadkach cen dzięki zajmowaniu krótkich pozycji.
Jaka jest przewaga kontraktów CFD nad posiadaniem fizycznego złota?
Przewaga CFD płynie z faktu, że są to instrumenty mniej kosztowne i bardziej płynne w stosunku do fizycznego złota. Ponadto pozwalają one na zastosowanie dźwigni finansowej oraz eliminują zmartwienie związane z bezpieczeństwem. Kontraktów CFD nie musisz chronić przed kradzieżą.
Jaki jest aktualny trend w handlu złotem?
Złoto od 1970 roku ciągle zyskiwało na wartości, aż do 1980 roku. Wtedy to osiągnęło cenę ponad 2000 USD za uncję. Ten dziesięcioletni trend zwolnił jednak w kolejnych latach i cena złota spadła do około 700 USD. Na wartości zaczęły znowu zyskiwać w obliczu kolejnego kryzysu gospodarczego w 2008 roku, kiedy to osiągnęło szczyt wartości wynoszący około 1400 USD. Dzisiaj jego cena znowu rośnie — osiągnęła już pułap 1700 USD.
Używamy plików cookie, aby zapewnić najlepszą możliwą jakość korzystania z naszej witryny. Jeśli będziesz nadal korzystać z tej witryny, założymy, że jesteś z niej zadowolony. Dowiedz się więcejOkay
